21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道感謝 邊萬(wàn)莉 北京報(bào)道 錢(qián)存在銀行會(huì)丟么？“工行2.5億存款不翼而飛”引起廣泛。對(duì)此，工行南寧分行回應(yīng)表示：“梁某系個(gè)人犯罪行為，將依法處理。”
針對(duì)有報(bào)道工行南寧分行原部門(mén)經(jīng)理梁某騙取被害人資金一事，工行南寧分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“目前司法認(rèn)定梁某屬個(gè)人犯罪行為，不屬于職務(wù)侵占行為；同時(shí)，受害人受非法高息引誘，通過(guò)非正規(guī)程序操作，導(dǎo)致資金損失。我行堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，對(duì)違法違規(guī)行為嚴(yán)肅處理、絕不姑息，將依法合規(guī)處理此事，保障客戶(hù)合法權(quán)益。”
據(jù)法院判決書(shū)，2017年8月起，梁建紅擔(dān)任工行南寧分行金融業(yè)務(wù)部經(jīng)理。2018年初，梁建紅因?qū)ν庠S諾高額利息，向社會(huì)人員吸納資金，需要返還高額本金和利息等原因，產(chǎn)生了偽造大額存單用于替換銀行客戶(hù)得真實(shí)存單，以代辦取款方式竊取客戶(hù)在工行大額存款得想法。
以為貸款企業(yè)做存款貢獻(xiàn)為由，通過(guò)莫某等人找有閑置資金得客戶(hù)到工行辦理大額存款業(yè)務(wù)，承諾除給予正常得銀行大額存款利息外，在辦理完大額存款后支付給莫某等人每個(gè)月 4.5%左右得高額存款收益。
但是，梁建紅提出除了銀行正常得辦理流程及規(guī)定外，存款業(yè)務(wù)得流程要滿(mǎn)足四點(diǎn)要求：一是大額存單得密碼必須設(shè)置成企業(yè)方指定得密碼；二是存單必須要在梁建紅和企業(yè)方、客戶(hù)方在場(chǎng)得情況下用信封封存， 在三方見(jiàn)證下用信封封存好后，三方在封口上簽字；三是存單到期后，必須要在三方見(jiàn)證下打開(kāi)之前封存得信封，由企業(yè)方陪同取款；四是將存單封存后，客戶(hù)要將身份證交給梁建紅或企業(yè)方代表去核實(shí)客戶(hù)身份。
讓受害人沒(méi)有想到得是，錢(qián)款存入銀行進(jìn)行存單封存時(shí)，梁建紅等人乘其不備調(diào)換成了事先偽造好得大額存單。然后再以核驗(yàn)客戶(hù)身份為由，獲得受害得身份證原件。讓人攜帶客戶(hù)身份證原件、被害人得真實(shí)存單到銀行柜臺(tái)，使用事先掌握得密碼，通過(guò)代辦客戶(hù)取款得業(yè)務(wù)將被害人存單中得錢(qián)款取出，轉(zhuǎn)存至梁建紅控制得賬戶(hù)。經(jīng)鑒定，通過(guò)上述方式，梁建紅等人竊取28人存單款共計(jì)25336萬(wàn)元。
實(shí)際上，此次事件并非個(gè)案。為騙取他人錢(qián)財(cái)，不法分子挖空心思，想盡各種辦法獲取信任，然后再以“高息”得名義誘惑受害人，一步步進(jìn)入早已設(shè)好得圈套之中。仔細(xì)研究會(huì)發(fā)現(xiàn)，不法分子之所以能完成存款轉(zhuǎn)移，是因?yàn)楂@取了對(duì)方得銀行賬戶(hù)、密碼、身份證等敏感得個(gè)人隱私信息。這再次警示了廣大群眾，不能隨意向他人泄露各類(lèi)涉及賬戶(hù)安全等信息，當(dāng)然也包括驗(yàn)證碼在內(nèi)，以防資金被盜。
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