近日，山西資本圈看到有媒體對(duì)原招商銀行太原分行員工非法吸收公眾存款案一審判決結(jié)果進(jìn)行了報(bào)道，此舉也再次將事發(fā)于2014年總額超6億元的非法集資案拉回公眾視野。
這源于太原市迎澤區(qū)法院近期發(fā)布的一份刑事判決書顯示，原招商銀行太原分行職工張賀勾結(jié)原同事李艷艷私自銷售資億盛通(北京)投資基金管理有限公司旗下違規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾存款共計(jì)2980萬元，兩人分別被判處有期徒刑5年、6年10個(gè)月，而其實(shí)兩人的非法吸儲(chǔ)手段也并不復(fù)雜，甚至頗為常見。
判決書顯示，2013年至2014年，張賀曾任招行太原分行營(yíng)業(yè)部及學(xué)府街支行貴賓理財(cái)經(jīng)理，李艷艷也曾任招行太原分行理財(cái)經(jīng)理，但因2010年違規(guī)虛假推介信用卡被招行解除合同，即便如此，李艷艷還是成功的將張賀及時(shí)任興業(yè)銀行太原分行對(duì)公經(jīng)理的沈某“拖下水”。
2013年2月份，李某通過金融網(wǎng)絡(luò)聊天群，認(rèn)識(shí)了陳瑾伙同張佳等人以北京蒲黃榆一里、四里房改帶危改、四川德源蠶業(yè)股份有限公司等項(xiàng)目為名，以投資合伙企業(yè)、到期后還本付息或回購(gòu)股權(quán)等所謂高額付息的資億盛通(北京)投資基金管理有限公司旗下理財(cái)產(chǎn)品，隨后李艷艷便開始以資億盛通公司提供的合伙協(xié)議、回購(gòu)協(xié)議來非法募集資金。
其中，判決書顯示，李艷艷通過張賀向肖麗麗、蘇仁虎、王曉燕等在內(nèi)的9名投資者推介所謂的資億盛通公司債權(quán)投資基金，承諾年息為11%，并讓投資人簽訂相關(guān)協(xié)議并給資億盛通公司打款，最終售出“債權(quán)投資基金”3100萬元產(chǎn)品；同時(shí)，通過沈某向山西省屬文化國(guó)企山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)推介購(gòu)買債權(quán)投資基金1億元，同樣承諾年化收益率為11%，僅此一項(xiàng)李艷艷便獲得提成款900萬元。
然而令人不解的是，資億盛通公司并不具有私募資金的資質(zhì)，也并沒有向相關(guān)部門備案，公司主要募資模式也很簡(jiǎn)單，就是通過別人介紹需要投資的項(xiàng)目，經(jīng)過公司考察包裝后，再通過第三方銷售渠道向老百姓銷售，承諾熟悉的10%以上年化收益率，所以無論是兩銀行客戶經(jīng)理還是山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)認(rèn)識(shí)到這種風(fēng)險(xiǎn)并不十分困難，但最后不知為何都“選擇性”忽視，結(jié)果自然也沒有“意外”發(fā)生。
2014年10月，在購(gòu)買基金承諾到期后，僅收獲157萬元利息的9名個(gè)人投資者發(fā)現(xiàn)資億盛通公司未能正常支付利息和本金，但到公司了解情況后才發(fā)現(xiàn)本息均無法取回；而投資額高達(dá)1億元且收到1100萬元利息的山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)直至2014年12月才派人到北京資億盛通公司核實(shí)，“突然”發(fā)現(xiàn)該公司實(shí)際控制人陳瑾已自首并因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被追究刑事責(zé)任，這才意識(shí)到被騙，但為時(shí)晚矣。
在另一份關(guān)于陳瑾、張佳非法吸收公眾存款判決書中顯示，2012年至2014年間，陳瑾等人以資億盛通公司等企業(yè)名義，以投資合伙企業(yè)、到期后還本付息或回購(gòu)股權(quán)為誘餌，先后以天津鈰源、蒲黃榆一里、四里房改帶危改等項(xiàng)目向社會(huì)公眾非法集資共計(jì)6億余元，涉及380余名投資人，顯然上述9名個(gè)人投資者及山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)也屬于其中“受害者”。
如果說上述9名個(gè)人投資者可能因?yàn)槔碡?cái)經(jīng)理的原因，并沒有明確區(qū)分是否為招商銀行代銷理財(cái)產(chǎn)品，從而導(dǎo)致被騙的話，那么作為省屬知名文化國(guó)企的山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)的投資決策實(shí)在難以理解。
對(duì)于此次大額資金被騙，早在2016年3月山西省委專項(xiàng)巡視十一組向山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)黨委反饋專項(xiàng)巡視意見時(shí)便指出集團(tuán)理財(cái)存在問題，而整改意見顯示，山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)于2016年4月決定對(duì)涉嫌違紀(jì)的1名財(cái)務(wù)工作人員做出停職檢查處理，于2016年6月決定對(duì)原財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人做出留黨察看二年的處理。
另外，值得注意的是，在近日公布的集團(tuán)2017年財(cái)務(wù)報(bào)告中，山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)除了收到1100萬元利息外，1 億元本金仍未收回，因此集團(tuán)決定對(duì)上述億元投資計(jì)提 90%的減值損失0.9 億元，也就是說一旦未來沒有更多追償，山西出版?zhèn)髅郊瘓F(tuán)將因此次投資損失9000萬元，而集團(tuán)2017年合計(jì)盈利也不過2.7億元。
山西資本圈覺得，此案是典型的“你貪的是利息，人家要的是你的本金”，手段也很簡(jiǎn)單（高大上項(xiàng)目包裝+年化超10%以上利息回報(bào)），可這樣的教訓(xùn)還是一次次上演。雖然令人遺憾，但小編還是想強(qiáng)調(diào)一下中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)郭樹清對(duì)非法集資的提醒：“收益率超過6%就要打問號(hào)，超過8%就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金”，高收益高風(fēng)險(xiǎn)莫裝醉。
